Human Risk Management a Background Check: Kľúčová ochrana pre finančné inštitúcie

V dnešnom komplexnom a prepojenom finančnom ekosystéme čelia banky, poisťovne a family offices rastúcemu riziku spojenému s ľudským faktorom.

Zanedbanie dôkladného human risk managementu – vrátane komplexných background checkov – môže viesť k vážnym následkom:

únikom dát, korporátnej špionáži, interným hrozbám a porušeniu regulácií.

Interné hrozby: Úmyselné aj neúmyselné riziká

Interné hrozby môžu byť úmyselné (napr. sabotáž, podvod) alebo neúmyselné (napr. social engineering, nedbanlivosť).

Úniky dát často pochádzajú zvnútra.

Nedostatočne preverení zamestnanci alebo dodávatelia môžu zneužiť prístupové práva na získanie dôverných informácií – od klientskych portfólií po strategické investičné pozície.

Riziko je obzvlášť vysoké v menších entitách, ako sú family offices, kde sú kontroly slabšie, ale informácie mimoriadne citlivé.

Korporátna špionáž – rastúca hrozba

Zlí aktéri môžu preniknúť do organizácie cez náborové procesy, aby získali prístup k proprietárnym algoritmom, databázam klientov alebo konkurenčným informáciám.

Bez dôkladného skríningu môžu finančné inštitúcie nevedomky zamestnať osoby s konfliktom záujmov alebo väzbami na externé hrozby.

Prečo sú background checky nevyhnutné?

Finančné inštitúcie sú mimoriadne zraniteľné vzhľadom na objem a citlivosť spracovávaných informácií.

Background checky fungujú ako filter na odhalenie potenciálnych rizík ešte pred tým, ako osoba získa prístup k systémom alebo dátam.

Regulačný rámec: BASEL a DORA

Medzinárodné rámce, ako BASEL II/III/IV, sa zameriavajú na operačné riziká vrátane tých, ktoré vyplývajú z ľudských chýb alebo nekalého konania.

Digital Operational Resilience Act (DORA) – plne aplikovateľný v EÚ, a teda aj na Slovensku – zdôrazňuje potrebu identifikovať a zmierniť ICT a ľudské riziká na zachovanie kontinuity služieb a bezpečnosti.

Ako funguje background screening?

Komplexné preverovanie zahŕňa:

✅ Históriu zamestnania

✅ Overenie vzdelania a kvalifikácií

✅ Kontrolu trestných a finančných záznamov

✅ Integrity assessment

Pravidelné kontroly počas celého životného cyklu zamestnanca posilňujú kultúru zodpovednosti a odolnosti.

Vo svete, kde je dôvera kľúčová, si finančné inštitúcie nemôžu dovoliť ignorovať ľudský rozmer rizika.

Proaktívne riadenie interných hrozieb a zosúladenie s regulačnými požiadavkami prostredníctvom dôkladných background checkov nie je len „best practice“ – je to biznisová nevyhnutnosť.

👉 Potrebujete pomoc s Human Risk Management Framework, komplexnými background checkmi alebo analýzou výsledkov? Kontaktujte Validato.