Durante años, las organizaciones analizaron las amenazas internas principalmente después de que una persona comenzaba a trabajar dentro de la empresa. Sin embargo, en un entorno empresarial cada vez más digitalizado, el riesgo asociado al factor humano puede comenzar mucho antes del primer día laboral.


Un currículum con información falsa, una certificación inexistente, una experiencia profesional no comprobada o un conflicto de interés no identificado pueden transformarse en riesgos operativos, financieros o reputacionales cuando una persona obtiene acceso a información sensible, sistemas críticos o activos estratégicos.


En Argentina, esta problemática adquiere una importancia creciente debido a la expansión de modelos de trabajo híbridos, tercerización tecnológica, servicios Cloud y ecosistemas empresariales donde empleados, contratistas y proveedores participan en procesos esenciales.


Como proveedor global de soluciones de Background Screening y Human Risk Management, Validato observa una tendencia internacional que también comienza a consolidarse en América Latina: la seguridad organizacional ya no puede depender únicamente de controles tecnológicos, sino que debe incorporar una evaluación responsable de las personas que tendrán acceso a recursos críticos.


La pregunta moderna para las organizaciones argentinas ya no es solamente "¿Quién estamos contratando?", sino "¿Qué nivel de confianza necesitamos antes de otorgar acceso a nuestra información, sistemas y procesos estratégicos?"


El riesgo interno comienza antes del acceso corporativo

La evolución de la ciberseguridad modificó la manera en que las empresas entienden las amenazas internas. Tradicionalmente, los controles se concentraban en proteger redes, dispositivos, aplicaciones y bases de datos frente a ataques externos. Sin embargo, los incidentes actuales muestran que una organización también puede verse afectada por personas que poseen acceso legítimo a sus recursos.


El concepto de insider risk no implica necesariamente una acción intencional o maliciosa. También puede originarse en información profesional incorrecta, errores humanos, falta de controles adecuados, privilegios excesivos, credenciales comprometidas o ausencia de evaluación sobre terceros.


Esta realidad resulta especialmente relevante en sectores estratégicos para Argentina, como los servicios financieros, el ecosistema fintech, la energía, la minería, las telecomunicaciones, la tecnología, la industria y los proveedores vinculados a infraestructura crítica. En todos estos sectores, la confianza sobre las personas que administran información sensible se convierte en un componente esencial de la seguridad organizacional.


La contratación como primera línea de defensa del riesgo humano

Un error frecuente consiste en considerar que la seguridad comienza cuando una persona recibe una computadora, una cuenta corporativa o una credencial de acceso. En realidad, el proceso comienza mucho antes: la etapa de selección representa una oportunidad para reducir riesgos mediante verificaciones proporcionales y alineadas con la función que ocupará el candidato.


El objetivo del Background Screening no consiste en investigar todos los aspectos de la vida privada de una persona. Su finalidad es validar información relevante para tomar decisiones de contratación más informadas. Dependiendo del puesto, pueden realizarse verificaciones de identidad, de experiencia laboral declarada, de formación académica, de certificaciones profesionales, de referencias laborales y de información pública relevante.


Este enfoque coincide con los principios internacionales de gestión del riesgo establecidos por estándares como ISO 31000, ISO/IEC 27001, ISO 37301 y el NIST Cybersecurity Framework 2.0, donde la seguridad depende de la combinación entre tecnología, procesos y personas.


Argentina: protección de datos personales y límites del Background Screening

En Argentina, cualquier proceso de verificación de candidatos debe analizarse dentro del marco establecido por la Ley de Protección de Datos Personales N.º 25.326 y sus normas complementarias. La legislación argentina establece principios relacionados con calidad, finalidad, seguridad y confidencialidad de los datos personales, limitando la utilización de información a aquellos objetivos que resulten legítimos y adecuados para el propósito perseguido (Ley N.º 25.326 de Protección de Datos Personales; Decreto Reglamentario N.º 1558/2001).


La Agencia de Acceso a la Información Pública (AAIP) actúa como autoridad de aplicación en materia de protección de datos personales y ha desarrollado criterios vinculados al tratamiento responsable de información personal.


Por esta razón, un proceso profesional de Background Screening debe responder a tres principios fundamentales. La finalidad exige que la información recopilada tenga una relación directa con la evaluación del puesto. La proporcionalidad requiere que el nivel de verificación se adapte al nivel de riesgo asociado con la función. Y la seguridad implica que los datos obtenidos deban protegerse durante todo su ciclo de vida.


La disponibilidad pública de cierta información no significa que pueda utilizarse sin límites dentro de una decisión laboral.


El desafío de los terceros y proveedores externos en Argentina

La transformación digital argentina incrementó la dependencia de proveedores externos. Actualmente, muchas organizaciones trabajan con desarrolladores externos, proveedores Cloud, consultores especializados, empresas de servicios tecnológicos y profesionales independientes. Estas personas pueden acceder a información estratégica sin formar parte directamente de la estructura interna de la compañía.


Por esta razón, la gestión moderna del riesgo humano requiere analizar no solamente a los empleados directos, sino también a los terceros con acceso relevante. La pregunta actual dejó de ser únicamente "¿Nuestra empresa tiene buenos controles?" y pasó a ser "¿Quiénes son las personas que operan detrás de nuestros proveedores?"


Este enfoque está alineado con las mejores prácticas internacionales de gestión de proveedores y seguridad de la información, incluyendo controles recomendados por ISO/IEC 27001, especialmente aquellos relacionados con las relaciones con proveedores y la gestión del acceso.


Sector financiero argentino: confianza, acceso y cumplimiento

El sistema financiero representa uno de los sectores donde la relación entre personas y seguridad resulta más crítica. Bancos, entidades financieras, fintech y proveedores tecnológicos vinculados al ecosistema financiero administran grandes volúmenes de información sensible.


El Banco Central de la República Argentina (BCRA) ha desarrollado marcos relacionados con seguridad de la información, gestión de riesgos tecnológicos y gobierno de la ciberseguridad para entidades reguladas, promoviendo la implementación de controles adecuados según la naturaleza y complejidad de cada organización (BCRA — Lineamientos sobre Gestión de Riesgo Tecnológico y Seguridad de la Información).


Aunque estas regulaciones no establecen una obligación general de realizar Background Screening para todos los empleados, refuerzan una idea central: la gestión del riesgo tecnológico también requiere gestionar adecuadamente el riesgo asociado a las personas.


Background Screening como componente de Human Risk Management

Las organizaciones maduras están evolucionando desde una visión tradicional de Recursos Humanos hacia modelos integrados de Human Risk Management. Este enfoque conecta la seguridad de la información, la gestión de riesgos, Compliance, Recursos Humanos y la protección de datos.

Dentro de este modelo, el Background Screening funciona como una capa preventiva que ayuda a validar información crítica antes de asignar responsabilidades sensibles. Sin embargo, no reemplaza otros controles fundamentales como la autenticación multifactor, la gestión de privilegios, el monitoreo de accesos, la capacitación de seguridad y la segregación de funciones.


La tecnología protege los sistemas. La gestión del riesgo humano protege la confianza depositada en las personas que utilizan esos sistemas.


La confianza comienza antes del primer día laboral

En una economía donde la información representa uno de los activos más importantes de una organización, contratar sin verificar puede convertirse en un riesgo innecesario.

La prevención no significa eliminar la confianza. Significa construirla sobre información verificable y procesos transparentes. Un programa adecuado de Background Screening permite a las organizaciones argentinas tomar decisiones más informadas, reducir su exposición a riesgos internos y fortalecer su cultura de Compliance.


Conclusión

El concepto de insider risk demuestra que muchos riesgos organizacionales no comienzan después de una contratación, sino antes de que una persona obtenga acceso a los recursos críticos de una empresa.


En Argentina, aunque no existe una obligación general de implementar Background Screening, la evolución del entorno digital, la protección de datos personales y los estándares internacionales de seguridad muestran una tendencia clara: las organizaciones necesitan gestionar de manera más estratégica la confianza sobre las personas.


Como proveedor global de soluciones de Background Screening y Human Risk Management, Validato ayuda a empresas argentinas a fortalecer sus procesos de contratación, evaluar riesgos asociados al factor humano y construir modelos de confianza alineados con la legislación local y las mejores prácticas internacionales.


Porque la seguridad moderna no comienza cuando una persona recibe acceso. Comienza cuando una organización decide conocer mejor a quién está confiando sus activos más importantes.